Платёжный календарь

Как метод борьбы
с кассовыми разрывами
Мастер-Класс
Многие его игнорируют, а зря!

Кассовые разрывы

Кассовый разрыв – это нехватка денег на расчётных счетах/в кассах в определенный период времени для оплаты расходов бизнеса (оплата поставщикам за сырьё, материалы, товары, оплата налогов, заработной платы и др.).
Частая проблема в бизнесе – это кассовые разрывы.

Что это такое?

Причины появления кассовых разрывов

  • Накопленные убытки в бизнесе
    Это ситуация, когда доходы бизнеса не покрывают его расходов. Чтобы выявить эту проблему, необходимо вести управленческий учёт.
  • Деньги в товаре, основных средствах
    Куплено много товара, который залежался на складах. Потрачены все деньги на покупку основных средств, не учтены будущие операционные оплаты бизнеса (товары, налоги, заработная плата и др.
  • Вывод дивидендов больше, чем положено 
    Хаотичный вывод дивидендов, нет расчёта и понимания конкретной суммы дивидендов.
  • Отсутствие планирования оплат
    Движения денег в бизнесе.
  • Накопленные убытки в бизнесе
    Это ситуация, когда доходы бизнеса не покрывают его расходов. Чтобы выявить эту проблему, необходимо вести управленческий учёт.
  • Деньги в товаре, основных средствах
    Куплено много товара, который залежался на складах. Потрачены все деньги на покупку основных средств, не учтены будущие операционные оплаты бизнеса (товары, налоги, заработная плата и др.
  • Вывод дивидендов больше, чем положено 
    Хаотичный вывод дивидендов, нет расчёта и понимания конкретной суммы дивидендов.
  • Отсутствие планирования оплат
    Движения денег в бизнесе.

Способы устранения кассовых разрывов

  • Вести управленческий учёт
    считать выручку, расходы, прибыль, себестоимость, дивиденды, анализировать проекты, ABC-анализ, XYZ-анализ и др.
  • Провести переговоры с покупателями
    и договориться о более ранних оплатах, истребовать просроченную дебиторскую задолженность, заключать новые договоры с покупателями на условиях предоплаты
  • Договориться с поставщиками
    об отсрочке платежей
  • Начать планировать оплаты
    пользоваться платёжным календарем
  • Не выводить дивиденды «сколько хочется»
    только после расчёта дивидендов с помощью управленческого учёта
  • Воспользоваться кредитными продуктами
    кредиты, займы, кредитные линии, овердрафты и т.п.), взвесив финансовые риски
  • Продать залежавшиеся товары
    на складе, неликвиды
  • Вести управленческий учёт
    считать выручку, расходы, прибыль, себестоимость, дивиденды, анализировать проекты, ABC-анализ, XYZ-анализ и др.
  • Провести переговоры с покупателями
    и договориться о более ранних оплатах, истребовать просроченную дебиторскую задолженность, заключать новые договоры с покупателями на условиях предоплаты
  • Договориться с поставщиками
    об отсрочке платежей
  • Начать планировать оплаты
    пользоваться платёжным календарем
  • Не выводить дивиденды «сколько хочется»
    только после расчёта дивидендов с помощью управленческого учёта
  • Воспользоваться кредитными продуктами
    кредиты, займы, кредитные линии, овердрафты и т.п.), взвесив финансовые риски
  • Продать залежавшиеся товары
    на складе, неликвиды

Платёжный календарь – это

Гибкий инструмент, т.е. можно менять суммы, даты платежей (сдвигать их, переносить, отражать частичную оплату) и т.д. Это пульт управления Вашими деньгами.

Это своего рода табло, где Вы видите будущие поступления, расходы денег, вывод дивидендов, остатки денег и образование кассовых разрывов.
Елена Косых
финансовый консультант для бизнеса
Представляю Вам разработанную мною форму платёжного календаря в Excel. В нём помимо плановых платежей предусмотрено отражение и фактических оплат, а также автоматически рассчитывается отклонение плана от факта. Что это даёт?
С помощью этого платёжного календаря Вы всегда сможете:
проанализировать исполнение плановых платежей;
провести анализ по конкретной статье поступлений/расходов денег;
увидеть картину оплат по бизнес-процессам в целом;
держать на контроле все платежи;
сдвигать плановые оплаты на другие даты;
изменять суммы платежей;
предвидеть кассовые разрывы.
Ваша заявка
Total: 
После произведения оплаты Вам на почту, указанную ниже, будут отправлены доступы в личный кабинет для прохождения мастер-класса